25萬億理財市場迎來新規

來源:金陵晚報 2021-05-29 11:52中投網 A-A+

  《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》,自6月27日起施行。

  具體而言,《辦法》 第二十五條規定了18條“紅線”,理財產品銷售機構及其銷售人員從事理財產品銷售業務活動,不得有下列情形:

  (一)誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產品;

 。ǘ┨摷傩麄、片面或者不當宣傳,夸大過往業績,預測理財產品的投資業績,或者出具、宣傳理財產品預期收益率;

 。ㄈ┦褂梦凑f明選擇原因、測算依據或計算方法的業績比較基準,單獨或突出使用絕對數值、區間數值展示業績比較基準;

 。ㄋ模⿲N售的理財產品與存款或其他產品進行混同;

 。ㄎ澹┰诶碡敭a品銷售過程中強制捆綁、搭售其他服務或產品;

 。┨峁┏楠、回扣、饋贈實物、代金權益及金融產品等銷售理財產品;

 。ㄆ撸┻`背投資者利益優先原則,為謀取機構或人員的利益,誘導投資者進行短期、頻繁購買和贖回操作;

 。ò耍┯射N售人員違規代替投資者簽署銷售業務相關文件,或者代替投資者進行風險承受能力評估、理財產品購買等操作,代替投資者持有或安排他人代替投資者持有本機構銷售的理財產品;

 。ň牛槔碡敭a品提供直接或間接、顯性或隱性擔保,包括部分或全部承諾本金或收益保障;

 。ㄊ├没蛘叱兄Z利用理財產品和理財產品銷售業務進行利益輸送或利益交換;

 。ㄊ唬┙o予、收取或索要理財產品銷售合作協議約定以外的利益;

 。ㄊ⿶阂庠g毀、貶低其他理財產品銷售機構或者其他理財產品;

 。ㄊ┙亓、挪用理財產品銷售結算資金;

 。ㄊ模┻`法違規提供理財產品投資者相關信息;

 。ㄊ澹┪唇浭跈嗷虺绞跈喾秶_展銷售業務,私自推介、銷售未經本機構審批的理財產品,通過營業網點或電子渠道提供未經本機構審批的理財產品銷售相關文件和資料;

 。ㄊ┪窗匆幎ɑ蛘邊f議約定的時間發行理財產品,或者擅自變更理財產品的發行日期;

 。ㄊ撸┰谌珖y行業理財信息登記系統對理財產品進行登記并獲得登記編碼前,辦理理財產品銷售業務,發布理財產品宣傳推介材料;

 。ㄊ耍┿y保監會規定禁止的其他情形。

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